Темная сторона страховых Таруты «черный обнал», «кидок на деньги» и «отмывание средств»

Нардеп косвенно способствует незаконной деятельности и уклоняется от уплаты налогов, что грозит реальным сроком.

Бизнес по предоставлению услуг в сфере страхования набирает обороты и демонстрирует рост уже не первый год. По состоянию на конец июня 2017 года, согласно статистическим данным, в Украине насчитывается 300 страховых компаний, в том числе 36 страховщиков жизни и 264 рисковых фирм. Однако не всегда громкое имя, подкрепленное многолетней работой и международными инвесторами, означает лидерство в отрасли. Доказательством этому тезису служит страховой бизнес, косвенно связан с народным депутатом Сергеем Тарутой.

Сразу поясним, что деятельность страховых, приближенных к экс-главе Донецкой облгосадминистрации, имеет специфический характер, граничащей с законностью. Основа их бизнеса – зарабатывание денег на перестраховании. Именно в этом виде деятельности заложена возможность для вывода средств и уклонения от налогообложения. «Серые» схемы, которые ниже будут описаны неоднократно привлекали внимание правоохранителей, а количество уголовных дел, в которых упоминаются страховщики Таруты, просто поражает.

В материале «Страховые прокладки Таруты: при чем здесь дело Гужвы» журналисты  писали, что экс-глава Донецкой областной администрации тесно связан со страховой компанией «Кремень». Контрольный пакет акций страховщика принадлежит ОАО «Компания по управлению активами« Альтера Эссет Менеджмент», которая входит в корпорацию Таруты« Индустриальный союз Донбасса». Это подтверждают данные бизнес-поисковой системы «YouControl». Более того, до недавнего времени значительным пакетом акций СК «Кремень» владела компания «Регион», которая напрямую контролируется фирмой «Азовимпекс». Среди учредителей последней – Сергей Тарута и его брат Александр.

Именно СК «Кремень», согласно рейтингу страховых компаний, за первое полугодие 2017 заняла первое место по валовым страховым премиям. Темп наращивания этого показателя за год вырос на 42%. Однако это вовсе не означает, что «Кремень» является наиболее надежной страховой. Дело в том, что в удельный вес перестрахования в деятельности компании занимает 97,67% (!).

Еще одна страховая компания, связанная с Тарутой, это СК «Актив-Гарант». Ниточки к нардепу от нее тянутся через уже упомянутую фирму «Альтера Эссет Менеджмент». На схеме хорошо видно связь всех компаний через сложную цепь учредителей.

Основным видом деятельности для страховых Таруты, как уже отмечалось, является перестрахование. Доказательство того, что именно благодаря ему компании проводили незаконную деятельность, которая способствовала уклонению от налогообложения, легко найти в реестре судебных решений Украины.

Так, 5 апреля 2017 Бабушкинский суд Днепра своими решениями предоставил временный доступ ко всем банковским счетам СК «Кремень» и СК «Актив-Гарант» »в банковских учреждениях« Альфа-банк », « Фортуна-банк »,« Сбербанк » и ПУМБ. Аргументом для принятия такого решения было проведение досудебного расследования в уголовном производстве по ч. 4 ст. 190 Уголовного кодекса Украины (мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой, наказывается лишением свободы на срок от 5 до 12 лет с конфискацией имущества).

Правоохранители обнаружили, что группой лиц был разработан преступный план, направленный на завладение денежными средствами мошенническим путем. Согласно схеме, указанные лица зарегистрировали несколько юридических лиц и заключили агентский договор со страховой компанией ОАО «СК« Проминвест », разработали бланки договоров займа денежных средств, взяли в аренду офисные помещения, в которых размещались члены преступной группы кредитные специалисты, непосредственно путем обмана завладевали денежными средствами граждан.

«Не имея действительного намерения заключать договор кредитования с гражданами, то есть не желая наступления реальных правовых последствий по этому договору, кредитные специалисты компании склоняли клиентов к страхованию жизни на сумму не менее суммы займа сроком на три месяца с уплатой страхового взноса в размере от 2000, 00 до 10 000,00 гривен на счета страховой компании, одновременно разъясняя, что указанная сумма денежных средств является гарантией заключения договора и его в дальнейшем будет возвращен вместе с начислением кредитных средств на личные счета граждан. После того, как граждане осуществляли оплату суммы и предъявляли квитанцию ​​об уплате, кредитным специалистом с ними заключалось два договора – договор займа денежных средств и договор страхования жизни. Лицо, будучи введена в заблуждение, под предлогом получения кредита, перечисляла денежные средства на счета страховой компании. При этом кредитных средств не получала, а уплаченные средства ей не возвращались », – говорится в решении. Следствие выявило, что значительная часть денежных средств, полученных путем мошенничества под потерпевших, аккумулировались на счетах СК «Проминвест», в дальнейшем переводился на банковские счета страховых компаний, в числе которых «Актив-Гарант» и «Кремень».

То есть обе страховые компании Таруты участвовали в выманивания средств у населения. Подобные схемы очень распространены на страховом рынке, однако когда их используют фирмы, связанные с народным депутатом, это выглядит намного циничнее.

Еще более ярко деятельность страховой компании «Актив-Гарант» описывается в решении Подольского районного суда города Киева от 28 октября 2017 года. Суть дела касается ряда компаний, совершивших пособничество в умышленном уклонении от уплаты налога на прибыль на общую сумму 4,3 млн гривен, что является особо крупным размером.

«В ходе досудебного расследования установлены рисковые страховые компании, а именно: ЧАО« Страховая компания «Инрезерв» и ОДО «Страховая компания« Актив-Гарант », которые задействованы в преступной схеме по предоставлению услуг субъектам реального сектора экономики по уклонению от уплаты налогов по проведенным операциям без НДС. Установлено, что обе компании по адресам регистрации не находятся, отсутствуют их обособленные подразделения и филиалы, свидетельствует об отсутствии фактической деятельности страховщика », – говорится в решении. То есть расследование подтверждает фиктивность деятельности компаний, одна из которых связана с Сергеем Тарутой.

В целом количество судебных дел, в которых засветилась СК «Кремень», составляет 327. Страховая компания «Актив-Гарант» упоминается в 36 судебных делах. Большинство из них касается финансовых махинаций с ценными бумагами и прикрытия теневой деятельности реальных компаний.

В игре на финансовом рынке незаконным образом компании нардепа Сергея Таруты тоже участвуют. Из-за упомянутой выше фирму «Альтера Эссет Менеджмент» депутату принадлежит 10% в ОАО «Финансовая биржа« Иннэкс ».

В решении Печерского суда Киева от 14 ноября 2017 говорится, что в досудебном расследовании удалось раскрыть преступную схему, целью которой был «черный обнал». Отмечается, что установлена ​​группа лиц, используя ряд подконтрольных предприятий, совершившего незаконные манипулятивные действия с ценными бумагами на фондовой бирже «Иннэкс». «Ценные бумаги, стоимость которых« искусственно »завышена в десятки раз, используются организаторами преступной деятельности для совершения финансовых операций со средствами, полученными в результате совершения общественно опасного противоправного деяния, которое предшествовало легализации (отмыванию) доходов, операции по которым направленные на сокрытие и маскировку незаконного происхождения таких средств », – говорится в материалах расследования. В общем следователи выяснили, что группа лиц в период 2016-2017 гг. Вступили в сговор с должностными лицами фондовой биржи «Иннэкс» для отмывания денежных средств и «обнала».

Поскольку экс-глава Донецкой и когда участник списка «Форбс Украина» связан с указанными компаниям крайне сложной цепью, то напрямую довести его преступные действия по уголовным делам трудно. Но и считать Таруту человеком, который не знает, какую деятельность проводят предприятия, в которых он является акционером, тоже было бы глупо. Поэтому, несмотря на достаточно богатую судебную историю страховых и фондовых компаний, связанных с ним, можно утвердительно заявить, что Сергей Тарута косвенно способствует незаконной деятельности и уклонению от уплаты налогов. А это является уголовным преступлением, за которое народному депутату могут светить реальные сроки. Правда, только в том случае, если судебная реформа наконец будет реализована.

Источник: 1News