Украинцам могут заблокировать банковские карты: названы условия

В Украине банки имеют право заблокировать карту и обратиться к гражданину за разъяснениями о поступлении анонимных переводов, которые не соответствуют финансовым возможностям клиента. Об этом идет речь в законе о финмониторинге.

Согласно с законом “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…”, банки должны идентифицировать плательщиков. Анонимно можно пополнить счет на 5 тысяч гривен. Если за сутки поступит несколько платежей, счет могут временно заблокировать и попросить объясниться.

При этом, у каждого банка свои правила финмониторинга. Они могут отличаться.

Закон не распространяется на:

• оплату жилищно-коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
• уплату кредита в сумме до 30 тыс. грн;
• переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком при помощи платежной карты или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
• все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
• снятие средств с собственного счета.

Читайте также:  «Данные украинцев в безопасности»: СБУ расследует масштабную хакерскую атаку на правительственные сайты