Европейские банки подпали под американские санкции

Американские власти собираются оштрафовать французский банк BNP Paribas на 10 млрд дол. за финансовые операции со структурами из Ирана, Судана, Сирии и других стран

Если штраф будет наложен, то это будет второй в истории штраф, уплаченный банком американским властям. Больше платил только JP Morgan в прошлом году, и тогда размеры наказания составили 13 млрд дол. Такую рекордную сумму выплатил банк за обман американских клиентов при продаже проблемных ипотечных облигаций. Если французы откажутся заплатить, власти США угрожают наложить на банк запрет на операции с долларами, пишет ИТАР ТАСС.

Может ли американская Фемида отключить банк от долларов? Несомненно.

Для этого американским регуляторам нужно лишь запретить всем банкам-корреспондентам проводить любые долларовые взаиморасчеты с провинившимся банком. Финансовый мир знает: с властями США лучше не ссориться и выполнять все их предписания, в противном случае можно и самому штраф получить, и в черный список попасть.

Потому банки-корреспонденты, скорее всего, будут вынуждены подчиниться и прекратить финансовые операции с BNP Paribas. Который, в свою очередь, тоже является банком-корреспондентом по долларам для более мелких банков. Пострадать могут и они, хотя обычно у каждой организации есть несколько банков-корреспондентов, ведь все каналы перевода денежных средств должны дублироваться.

Поэтому если угроза запрета на операции с долларами будет реализована, больших потрясений в финансовом мире не будет. Хотя поволноваться придется многим, а какое-то время, возможно, будет и неразбериха в банковских кругах. Ведь французский банк – один из крупнейших в мире. К тому же отключений от долларовых операций таких крупных банков в истории финансов еще не было.

Мелкие, особенно офшорные банки неоднократно получали долларовый бан от американской Фемиды. Для банка это обычно означало потерю клиентов и почти неминуемую финансовую смерть, ведь доллар по-прежнему является платежным средством номер один.

Поэтому банкиры предпочитают не ссориться с американскими регуляторами, а каким-то образом договариваться. Даже если запрет на операции с долларами не является юридически обоснованным. Ведь если опротестовать их решение в суде, на арбитраж могут уйти месяцы, а то и годы. Банк за это время рискует потерять всю клиентуру, а равно и репутацию, пока будет искать правду в судах разных инстанций.

Вот и теперь BNP Paribas даже не пытается заикнуться о своей невиновности, а ведет переговоры о возможном снижении штрафных санкций. К переговорам подключился сам президент Франции Франсуа Олланд – банк крупнейший, а штраф огромный.

Наказания со стороны США за проведение запрещенных финансовых операций не редкость в банковской сфере. Например, в 2012 году британский HSBC уплатил почти 2 млрд дол. за “пособничество в отмывании денег, связанных с террористическими операциями”, а в самих США за последние десять лет почти все крупные банки были наказаны за сотрудничество с наркодилерами.

При этом в отношении банкиров не было заведено ни одно уголовное дело – ни за пособничество террористам, ни за отмывание грязных денег. Дело в том, что с подачи американских надзорных органов на банки давно возложена ответственность за проверку чистоты клиентских денег и выявление террористов, торговцев оружием, наркодилеров и их пособников.

Можно задаться вопросом: должны ли банкиры ловить преступников? Но спецслужбам и профессионалам не удается самостоятельно поймать и наказать преступников, поэтому наказывают банкиров. Над отсутствием здравого смысла уже никто не задумывается.

При этом надзорные органы из США и не думают останавливаться. По закону США FATCA любой банк любой страны, в котором есть счета американских физических или юридических лиц, обязан зарегистрироваться в американской налоговой службе (IRS) и самостоятельно или через Центробанк сообщать всю информацию об американских клиентах в налоговые органы США. Объяснять, что подобные указы могут не соответствовать национальному законодательству, бесполезно. Как и бесполезно спрашивать, почему банк обязан отчитываться перед налоговой инспекцией другой страны. Если другая страна – США, банкиры предпочитают закрывать счета американским клиентам. Например, на этой неделе группа ВТБ объявила, что, несмотря на то что группа зарегистрировалась в IRS, руководство дало распоряжение о постепенном отказе от обслуживания клиентов из США. А латышский ЦБ и вовсе запретил всем банкам страны открывать счета гражданам США.

Таким образом, от выполнения американского закона пострадают в первую очередь американские граждане, которые, работая за рубежом, могут столкнуться с невозможностью открытия банковского счета. Но это, похоже, не останавливает американских законодателей. Американскую Фемиду, как базарную тетку, проще обойти стороной, чем что-то объяснить.