Запорожцев предупреждают: с конца апреля начнут блокировать банковские карты
Підтримай IPnews
Вашу карту могут заблокировать без предупреждения, а вы потом будете доказывать, что ни в чем не виноваты.
Запорожцев предупреждают, что с 28 апреля вступит в силу закон “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”, согласно которому могут заблокировать любую банковскую карту, которую пополнили на сумму свыше 5000 гривен. То есть, если ваши родственники решили сделать вам подарок, или должник решил отдать долг, и все это сделали пополнив вашу банковскую карту, то к вам могут возникнуть вопросы.
Мониторить будут все фин.операции с наличными (внесение, перевод, получение средств), а также денежные переводы в Украину из-за рубежа. Причем спрашивать будут не только – откуда вам поступили средства в сумме свыше 5 тысяч гривен, но и куда вы отправляли средства в сумме свыше пяти тысяч гривен. То же самое касается и безналичных операций.
В Нацбанке заверяют, что украинцам это не принесет никакого дискомфорта с дистанционной оплатой коммуналки или получением официальных платежей.
К “безопасным” относятся следующие виды операций:
- – оплата коммуналки,
- – оплата налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы)
- – оплата кредита до 30 000 грн;
- – оплата товаров и услуг с помощью карты или другого платежного устройства, если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы)
- – все имеющиеся переводы в пределах Украины в 5000 грн;
- – снятие средств со своего счета.
Внимание к низкорисковым клиентам будет минимальной. По мнению НБУ, закон не повлияет на большинство операций по переводу денег. Блокировка счетов и карт возможна за поступление средств более 5000 грн.
Обхитрить систему и разбить платежи также не получится. Если вы один за другим пришлете два платежа по 4500 грн, то система расценит это также, как потенциальную опасность.